Прогноз кассового разрыва: узнать о нехватке денег заранее, а не по факту

Коротко

Модель считает будущий остаток по вашим поступлениям и платежам.
Предупреждение приходит за недели — есть время подвинуть платежи или взять кредит заранее.
Оправдано, когда выручка неровная и разрывы уже случались; при стабильном потоке хватит простого учёта.

Прогноз кассового разрыва — это модель, которая по вашим поступлениям и платежам заранее показывает день, когда денег на счёте перестанет хватать на обязательные выплаты. Вместо того чтобы узнавать о разрыве в момент, когда нечем платить, вы видите его за недели и успеваете подготовиться. Ниже — как это устроено и кому реально помогает.

Знакомо?

«Деньги вроде были, а к сроку зарплаты или платежа поставщику на счёте не хватает. О разрыве вы узнаёте в последний момент — и приходится срочно занимать под любой процент или задерживать выплаты, теряя доверие людей и партнёров.»

Как это работает

1

Подключаемся к вашим данным о деньгах

Берём движения по счетам и кассе из 1С, банка или выгрузок — новую систему ставить не нужно.
2

Модель учится на вашей истории

Разбирает сезонность, задержки оплат от клиентов и регулярные платежи, чтобы прогноз был про ваш бизнес, а не средний.
3

Показывает будущий остаток по дням

Вы видите график: когда денег в достатке, а когда остаток уходит в минус.
4

Предупреждает заранее

Уведомление о приближающемся разрыве приходит за недели — есть время передвинуть платёж или подготовить финансирование.

Когда это оправдано — а когда нет

Оправдано

Выручка неровная, есть сезонность
Кассовые разрывы уже случались
Много контрагентов и отсрочек платежа

Пока не нужно

Стабильный ровный денежный поток
Достаточно простого учёта в таблице
Один-два платежа в месяц, всё предсказуемо

Частые вопросы

Сколько это стоит?+

Зависит от того, из скольких источников собираем данные и насколько сложен ваш денежный поток. Стоимость зависит от задачи — считаем её на бесплатном разборе.

Нужно ли менять 1С или банк?+

Нет. Мы встраиваемся в то, что уже есть: берём выгрузки из вашей 1С и банка, а не заставляем переходить на новое.

Данные о деньгах никуда не утекут?+

Нет: решение собираем так, чтобы финансовые данные оставались в вашем контуре, по 152-ФЗ.